FXの税金を考えてみた

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なにやら最近、愛知県のお坊さんがFXでかなりの所得があったにもかかわらず、申告漏れで脱税って騒がれていましたね(笑
FXである程度勝てるようになってくると、まず税金の事が気になってくると思いますので、国内と海外ではどのような差があるのか
簡単に記載してみようと思います。

最近の愛知県お坊さんの脱税記事
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関連記事

愛知県犬山市の寺の住職の男がFXなどで得た利益を申告せず、所得税およそ3100万円を脱税した所得税法違反の疑いで名古屋国税局に告発されたことが分かりました。
関係者によりますと、難波住職は2016年までの3年間で、個人としてFXなどで得た利益およそ2億2000万円を申告せず、所得税およそ3100万円を脱税した所得税法違反の疑いです。

全文は以下
https://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20180427-00003221-tokaiv-l23
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いい反面教師とて、こうゆうニュースはありがたいと思います。
それでは、税金面についてどの程度注意が必要なのか確認していきましょう。

 

まず確定申告の基準は?

FXで得た利益で確定申告をしなければならない基準は以下の通りです。

・給与取得者⇒20万円以上の利益
・それ以外の方⇒38万円以上の利益
給与取得者とそれ以外の方で確定申告しなければならない基準が異なることに注意してください。
サラリーマンなど、勤めていて給与をもらっている方は、20万円以上の利益があれば確定申告する必要があります。
ハイレバレッジでハイリターンが見込める海外FXのXMでは年間で20万円、38万円の利益を軽く得ることもできてしまうため
確定申告し忘れないように注意しましょう。

 

海外FXの税制度は国内FXと大きく異なる

海外FXと国内FXでは税制が大きく2つ異なります。
・海外FXは累進課税、国内FXは申告分離課税
・海外FXは損益通算が不可能

この2つについて更に詳しく書いてみると
・国内FXは申告分離課税。税率は一律20%。
・国内FXの口座で上げた利益に関しては申告分離課税となります。

国内はFXで得た利益が1000万であろうと1億であろうと、税率は一律20.315%(所得税15%+復興特別所得税【15%×2.1%=0.315%】+地方税5%)です。
国内FX場合はどれだけ稼いでも2割くらいのの税金と覚えておけば良いでしょう。

海外FXは累進課税!稼げば稼ぐほど税金が高くなります。
海外FXの税金は「雑所得(総合課税)」に分類されるため、累進課税で上げた利益額によって税率が変化していきます。
今の仮想通貨も同じ累進課税ですよね。ほんとこのあたりは何とかして欲しいものです。
累進課税の目安はざっくり以下となります。
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195万円以下       15%
195万円超~330万円以下  20%
330万円超~695万円以下  30%
695万円超~900万円以下  33%
900万円超~1,800万円以下 43%
1,800万円超~      50%
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もしかして国内FXのほうが、儲けたときはお得なんじゃないか?
という考えもわかりますが、どの程度儲けたら税金が逆転するのか計算をしてみます。

 

FX利益による国内、海外の逆転ポイント

【国内・海外FXともに180万円の利益が出た場合】

・国内FXの税金 ⇒ 180万円×税率20.315% = 365,670円
・海外FXの税金 ⇒ 180万円×税率15.105% = 271,890円
海外FXの方が国内より「93,780円」税金が安い。

【国内・海外FXともに330万円の利益が出た場合】

・国内FXの税金 ⇒ 330万円×税率20.315% = 670,395円
・海外FXの税金 ⇒ 330万円×税率20.000% = 660,000円
海外FXの方が国内より「10,395円」税金が安い。

この330万円以内というのか目安になってきそうです。
330万円よりも利益があると、海外FXでは税率30%にあがってしまうため
国内のほうが税金は安くなります。

年間330万円の利益を考えてみよう

年間330万円の利益をFXで出すということがどれほど難しいことか
FXを少しでもやってみた方はわかると思います。

毎月27万5千円は継続して利益を出し続けるということです。
国内FXでこれだけの利益をだすために、どれだけの証拠金が必要になるか。。
考えただけでも、ハイレバレッジで証拠金が少なく始められる海外FXのXMが断然有利となります。

 

まとめ

海外FXをやる上で、税金の事を考えるならまず年間330万円という覚え方でもいいかもしれません。
ただ・・・それ以上稼げるようになってくると、より大きいLOTでエントリーし一気に稼ぎを狙うようになると思うので
330万円超えたから国内に切り替えるか・・・とはならないと思いますが(笑

税金関係のことでは簡単に記載してみましたが
このサイトよりも、累進課税の事をググればより詳しい事が記載していますので
そちらも参考にしてみるといいと思います。

 

 

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